המדריך המעשי להשקעה בקרן כספית – כל הצעדים

יש שלוש דרכים עיקריות להשקיע בקרן כספית:

א. דרך הבנק

• יתרונות: פשוט לביצוע, אין עמלות קנייה/מכירה

• איך: צריך לוודא שיש הרשאה לשוק ההון בחשבון הבנק

ב. דרך אפליקציית FAIR

• יתרונות: קל להתחיל, השקעה מינימלית של 250 ש"ח בלבד

• חסרונות: עמלות על משיכות מרובות (מעל 5 משיכות)

• איך: מורידים את האפליקציה ועוברים תהליך הרשמה קצר

ג. דרך בית השקעות

• חסרונות: לעיתים דורש סכום מינימום גבוה יותר

• איך: פותחים חשבון מסחר עצמאי (למשל במיטב טרייד)

אם בחרתם בבנק:

1. התקשרו לבנק או גשו לסניף
2. בקשו לפתוח הרשאה לשוק ההון
3. חכו לאישור (בדרך כלל מיידי)
4. היכנסו לאזור שוק ההון באתר/אפליקציית הבנק

אם בחרתם באפליקציית FAIR:

1. הורידו את האפליקציה
2. השלימו את תהליך ההרשמה
3. העבירו את האימות הנדרש
4. הפקידו כסף לחשבון

אם בחרתם בבית השקעות:

1. פתחו חשבון מסחר עצמאי
2. העבירו את המסמכים הנדרשים
3. הפקידו את סכום המינימום הנדרש
4. המתינו לאישור החשבון

קריטריונים לבחירה:

1. דמי ניהול: חפשו קרן עם דמי ניהול נמוכים (בין 0.07% ל-0.25%)
2. גודל הקרן: קרן גדולה בדרך כלל יציבה יותר
3. ביצועי עבר: בדקו תשואות היסטוריות (אם כי הן לא מבטיחות את העתיד)
4. חברה מנהלת: עדיף חברות גדולות ומוכרות

איפה לחפש מידע:

• אתר מאיה של הבורסה - שם תמצאו דירוג והשוואה של כל הקרנות
• אתר הבנק/בית ההשקעות בו בחרתם
• אתר פאנדר
• פלטפורמת FAIR מציגה השוואה נוחה

בבנק:

1. היכנסו לאזור שוק ההון
2. חפשו את הקרן לפי שמה או מספרה
3. הזינו את הסכום שברצונכם להשקיע
4. אשרו את העסקה
5. המתינו לביצוע (בדרך כלל עד יום מסחר)

באפליקציית FAIR:

1. היכנסו לאזור הקרנות הכספיות
2. בחרו את הקרן הרצויה
3. הזינו סכום (מינימום 250 ש"ח)
4. אשרו את הרכישה
5. ההשקעה תבוצע באופן מיידי

בבית השקעות:

1. היכנסו לממשק המסחר
2. חפשו את הקרן המבוקשת
3. הזינו את סכום ההשקעה
4. בדקו שאין עמלות מיותרות
5. אשרו את העסקה

מה לבדוק:

• בדקו את התשואה אחת לחודש

• עקבו אחר שינויים בדמי הניהול

• שימו לב להודעות מהקרן

חשוב לציין: המידע במדריך זה אינו מהווה המלצה להשקעה. מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע בעל רישיון לפני קבלת החלטות השקעה.