מחשבון DCA - השקעה במנות קבועות
הסכום הכולל שברצונך להשקיע לאורך התקופה
מספר החודשים שלאורכם תפרוס את ההשקעה
באיזו תדירות תבצע את ההשקעות החוזרות
שיעור התשואה השנתית הממוצעת הצפויה בשוק
רמת התנודתיות הצפויה בשוק (סטיית תקן)
המגמה הכללית של השוק בתקופת ההשקעה
אחוז העמלה שנגבה בכל פעולת קנייה
מהי שיטת DCA (Dollar-Cost Averaging)?
DCA, או השקעה במנות קבועות, היא אסטרטגיית השקעה שבה משקיעים סכום קבוע בתדירות קבועה, ללא קשר למצב השוק. במקום להשקיע סכום גדול בבת אחת (השקעה חד פעמית), מפצלים את ההשקעה לתשלומים קטנים יותר לאורך זמן.
יתרונות DCA:
- הפחתת סיכון תזמון השוק - מקטינה את ההשפעה של כניסה לשוק בנקודת שיא
- ממוצע עלויות - רכישת יותר יחידות כשהמחירים נמוכים ופחות כשהמחירים גבוהים
- הפחתת לחץ פסיכולוגי - עוזרת להתגבר על חששות מכניסה לשוק
- משמעת השקעה - מעודדת חיסכון שיטתי והימנעות מקבלת החלטות רגשיות
מתי DCA עדיפה?
- כשאינכם בטוחים איך יתנהג השוק בטווח הקצר
- כשאתם חוששים מתנודתיות
- כשמבצעים השקעה ראשונה ורוצים להיכנס לשוק בהדרגה
- כשמקבלים סכום כסף גדול וחוששים להשקיע אותו בבת אחת
טיפ: שימו לב שבשווקים עולים לאורך זמן, השקעה חד פעמית עשויה להניב תשואה גבוהה יותר מ-DCA. עם זאת, DCA מציעה ביטחון רב יותר בפני תנודות שוק ומתאימה למשקיעים שחוששים מסיכונים.
גלו איך להפוך את המספרים במחשבון למציאות!
ראיתם את הפוטנציאל? פישל רוזנפלד, יועץ מוביל לכלכלת המשפחה, יעזור לכם לבנות תכנית פיננסית אישית שתהפוך את החישובים לעתיד כלכלי בטוח. מלאו את הפרטים לתיאום פגישת ייעוץ אישית ללא התחייבות.